La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intensificará la supervisión del sistema financiero en México luego de que el gobierno de EE.UU. designara a seis cárteles mexicanos como grupos terroristas. Jesús de la Fuente, presidente de la CNBV, señaló que se están evaluando medidas para fortalecer la vigilancia y prevenir cualquier tipo de financiamiento ilícito.
Medidas reforzadas en bancos mexicanos
Desde 2014, la regulación mexicana obliga a los bancos a bloquear recursos y suspender operaciones con clientes incluidos en la «Lista de Personas Bloqueadas» de la Secretaría de Hacienda. A partir de agosto de 2024, las entidades bancarias han implementado nuevos mecanismos para combatir el financiamiento al terrorismo, como sistemas de alerta, modelos de riesgo y reportes específicos.
Además, desde 2016, los bancos en México revisan a sus clientes en la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE.UU., con el fin de evitar que grupos criminales usen el sistema financiero.
Compromiso del sector bancario
El presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Julio Carranza, reconoció la existencia del crimen organizado y la entrada de dinero ilícito al país, pero aseguró que con controles adecuados se pueden reducir los riesgos significativamente. Destacó que los bancos han invertido en sistemas de monitoreo y cumplen con estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Ante la presión internacional y la designación de cárteles como grupos terroristas, México ha endurecido sus regulaciones bancarias para evitar que el crimen organizado use el sistema financiero. La supervisión reforzada busca mantener la estabilidad del sector y alinearse con las normas globales de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
